Chứng minh tài chính doanh nghiệp: Hồ sơ, cách thực hiện và các trường hợp cần chứng minh

Chứng minh tài chính doanh nghiệp là việc doanh nghiệp cung cấp các tài liệu, chứng từ hoặc xác nhận phù hợp để thể hiện khả năng tài chính, nguồn vốn hoặc khả năng đáp ứng yêu cầu tài chính trong một giao dịch, thủ tục hoặc dự án cụ thể.

Trong thực tế, doanh nghiệp có thể cần chứng minh tài chính khi bổ sung hồ sơ năng lực, tham gia đấu thầu, thực hiện dự án đầu tư, chứng minh nguồn vốn, tăng vốn điều lệ, giao dịch với đối tác hoặc đáp ứng yêu cầu của cơ quan, tổ chức có liên quan.

Tùy mục đích, hồ sơ chứng minh tài chính có thể sử dụng xác nhận số dư tài khoản, tiền gửi, báo cáo tài chính, tài liệu về vốn chủ sở hữu, tài liệu chứng minh tài sản, cam kết hỗ trợ tài chính hoặc các tài liệu khác phù hợp với yêu cầu của từng hồ sơ.

Chứng minh tài chính doanh nghiệp là gì?

Chứng minh tài chính doanh nghiệp là quá trình doanh nghiệp sử dụng các tài liệu tài chính hợp lệ để chứng minh một hoặc nhiều yếu tố như:

• Số dư tiền hiện có;
• Khả năng huy động hoặc thu xếp vốn;
• Vốn chủ sở hữu;
• Tài sản và nguồn lực tài chính;
• Doanh thu, lợi nhuận và tình hình tài chính;
• Khả năng đáp ứng nghĩa vụ tài chính;
• Khả năng bố trí nguồn vốn cho một dự án hoặc hợp đồng.

Không có một loại giấy tờ duy nhất được sử dụng cho mọi trường hợp. Tài liệu cần chuẩn bị phụ thuộc vào mục đích chứng minh tài chính và yêu cầu cụ thể của hồ sơ.

Ví dụ, nếu doanh nghiệp cần chứng minh đang có một khoản tiền nhất định tại thời điểm lập hồ sơ, xác nhận số dư tài khoản ngân hàng có thể phù hợp hơn báo cáo tài chính.

Ngược lại, nếu bên tiếp nhận hồ sơ cần đánh giá năng lực tài chính tổng thể của doanh nghiệp, báo cáo tài chính và các tài liệu liên quan có thể quan trọng hơn.

Khi nào doanh nghiệp cần chứng minh tài chính?

Nhu cầu chứng minh tài chính doanh nghiệp thường phát sinh trong nhiều tình huống khác nhau.

1. Doanh nghiệp mới thành lập và có nhu cầu góp vốn điều lệ

Khi thành lập doanh nghiệp, vốn điều lệ là số vốn do thành viên, chủ sở hữu cam kết góp hoặc giá trị cổ phần được đăng ký mua theo quy định tương ứng với từng loại hình doanh nghiệp.

Pháp luật doanh nghiệp không quy định rằng mọi doanh nghiệp thành lập mới đều phải có xác nhận số dư ngân hàng để được cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

Tuy nhiên, sau khi thành lập, doanh nghiệp và chủ sở hữu/thành viên/cổ đông vẫn phải thực hiện nghĩa vụ góp vốn theo quy định pháp luật và hồ sơ đăng ký.

Đối với công ty TNHH và công ty cổ phần, pháp luật quy định thời hạn góp vốn trong trường hợp thành lập doanh nghiệp; việc không góp đủ vốn theo cam kết có thể dẫn đến nghĩa vụ đăng ký điều chỉnh vốn điều lệ theo quy định.

Trong thực tế, một số doanh nghiệp có thể cần tài liệu chứng minh nguồn lực tài chính hoặc số dư tiền để phục vụ các giao dịch, hồ sơ đối tác, dự án hoặc mục đích khác sau khi thành lập.

2. Doanh nghiệp có nhu cầu tăng vốn điều lệ

Doanh nghiệp đang hoạt động có thể phát sinh nhu cầu tăng vốn điều lệ để:

• Mở rộng quy mô kinh doanh;
• Bổ sung nguồn lực tài chính;
• Đáp ứng yêu cầu của đối tác;
• Thực hiện dự án;
• Tham gia một số gói thầu hoặc hoạt động kinh doanh có yêu cầu về năng lực;
• Tăng quy mô vốn phù hợp với chiến lược hoạt động.

Tùy loại hình doanh nghiệp và hình thức tăng vốn, hồ sơ và thủ tục pháp lý sẽ khác nhau.

Do đó, cần phân biệt thủ tục đăng ký tăng vốn điều lệ với việc chứng minh doanh nghiệp đang có nguồn tiền tương ứng với số vốn dự kiến tăng. Đây là hai vấn đề có liên quan nhưng không phải lúc nào cũng là một.

3. Doanh nghiệp tham gia đấu thầu

Đấu thầu là một trong những trường hợp thường phát sinh yêu cầu chứng minh năng lực tài chính.

Hồ sơ mời thầu có thể đặt ra các tiêu chí đánh giá về năng lực, kinh nghiệm và tài chính của nhà thầu tùy theo gói thầu.

Luật Đấu thầu quy định hồ sơ mời thầu bao gồm tiêu chuẩn đánh giá về tính hợp lệ, năng lực và kinh nghiệm, kỹ thuật, tài chính, thương mại và các nội dung liên quan.

Trong hệ thống thông tin về nhà thầu, các dữ liệu liên quan đến năng lực tài chính có thể bao gồm báo cáo tài chính hoặc tài liệu về doanh thu, tài sản ròng, nghĩa vụ thuế và nguồn lực tài chính.

Vì vậy, khi doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ dự thầu, không nên mặc định rằng chỉ cần một giấy xác nhận số dư là có thể thay thế toàn bộ hồ sơ năng lực tài chính.

Doanh nghiệp cần căn cứ đúng hồ sơ mời thầu để xác định tài liệu được yêu cầu.

4. Doanh nghiệp thực hiện hoặc đề xuất dự án đầu tư

Đối với hồ sơ dự án đầu tư, yêu cầu chứng minh năng lực tài chính có thể có vai trò quan trọng trong việc đánh giá khả năng thực hiện dự án.

Theo quy định về hồ sơ đề nghị chấp thuận chủ trương đầu tư đối với dự án do nhà đầu tư đề xuất, tài liệu chứng minh năng lực tài chính có thể bao gồm báo cáo tài chính, cam kết hỗ trợ tài chính của công ty mẹ, cam kết hỗ trợ tài chính của tổ chức tài chính, bảo lãnh về năng lực tài chính hoặc tài liệu khác chứng minh năng lực tài chính theo trường hợp cụ thể.

Điều này cho thấy xác nhận số dư tài khoản chỉ là một trong các loại tài liệu có thể được sử dụng, chứ không nên coi là giải pháp duy nhất cho mọi hồ sơ dự án.

Các hình thức chứng minh tài chính doanh nghiệp phổ biến

Tùy mục đích, doanh nghiệp có thể sử dụng một hoặc nhiều nhóm tài liệu sau.

1. Xác nhận số dư tài khoản ngân hàng

Xác nhận số dư tài khoản là tài liệu do ngân hàng phát hành, thể hiện số dư của tài khoản tại thời điểm xác nhận theo thông tin được ngân hàng cung cấp.

Đây là loại giấy tờ thường được quan tâm khi doanh nghiệp cần chứng minh:

• Doanh nghiệp đang có một khoản tiền nhất định;
• Khả năng bố trí nguồn tiền tại một thời điểm;
• Nguồn tiền phục vụ hồ sơ dự án;
• Năng lực tài chính theo yêu cầu của đối tác;
• Một số hồ sơ đấu thầu hoặc giao dịch cần chứng minh số dư.

Xác nhận số dư có ưu điểm gì?

Ưu điểm của xác nhận số dư là thông tin tập trung vào số tiền thực tế tại một thời điểm cụ thể, có xác nhận của tổ chức tín dụng.

Tuy nhiên, giá trị sử dụng của giấy xác nhận phụ thuộc vào yêu cầu của bên tiếp nhận hồ sơ.

Doanh nghiệp cần kiểm tra trước:

• Tên pháp nhân;
• Tên tài khoản;
• Số tài khoản;
• Ngân hàng phát hành;
• Số dư;
• Ngày xác nhận;
• Ngôn ngữ;
• Mẫu biểu;
• Thời hạn chấp nhận;
• Có cần bản gốc hay không;
• Có cần xác nhận trực tiếp từ ngân hàng hay không.

2. Sao kê tài khoản ngân hàng

Sao kê tài khoản có thể thể hiện các giao dịch phát sinh trong một khoảng thời gian nhất định.

So với xác nhận số dư:

Xác nhận số dư tập trung vào số tiền tại thời điểm xác nhận.

Sao kê tài khoản tập trung vào lịch sử giao dịch trong khoảng thời gian được yêu cầu.

Do đó, hai loại giấy tờ này có mục đích sử dụng khác nhau và không nên mặc định thay thế cho nhau.

3. Báo cáo tài chính

Báo cáo tài chính giúp thể hiện tình hình tài chính của doanh nghiệp thông qua nhiều chỉ tiêu như:

• Tài sản;
• Nợ phải trả;
• Vốn chủ sở hữu;
• Doanh thu;
• Chi phí;
• Lợi nhuận;
• Dòng tiền và các thông tin liên quan tùy bộ báo cáo.

Đây thường là nhóm tài liệu quan trọng khi bên tiếp nhận cần đánh giá năng lực tài chính tổng thể của doanh nghiệp thay vì chỉ kiểm tra số dư tiền tại một thời điểm.

Đối với hồ sơ đầu tư, pháp luật cũng ghi nhận báo cáo tài chính là một trong những tài liệu có thể sử dụng để chứng minh năng lực tài chính trong trường hợp phù hợp.

4. Tài liệu chứng minh vốn chủ sở hữu

Trong một số trường hợp, yêu cầu của hồ sơ tập trung vào vốn chủ sở hữu hoặc nguồn lực tài chính thuộc doanh nghiệp.

Khi đó có thể cần xem xét:

• Báo cáo tài chính;
• Báo cáo tài chính được kiểm toán nếu hồ sơ yêu cầu;
• Sổ sách, chứng từ kế toán;
• Tài liệu liên quan đến vốn góp;
• Hồ sơ tăng vốn;
• Các tài liệu khác theo yêu cầu của bên tiếp nhận.

Không nên đồng nhất:

Vốn điều lệ ≠ tiền mặt trong tài khoản ≠ vốn chủ sở hữu ≠ tổng tài sản.

Đây là một trong những điểm doanh nghiệp rất dễ nhầm khi chuẩn bị hồ sơ.

5. Cam kết hỗ trợ tài chính

Trong một số hồ sơ đầu tư, cam kết hỗ trợ tài chính của công ty mẹ hoặc tổ chức tài chính có thể được sử dụng để chứng minh khả năng tài chính.

Đây là hình thức khác về bản chất so với việc doanh nghiệp đang có sẵn một khoản tiền trong tài khoản.

Do đó, nếu hồ sơ yêu cầu số dư tiền hiện có, không nên tự động thay thế bằng cam kết hỗ trợ tài chính.

Ngược lại, nếu hồ sơ cho phép sử dụng cam kết hỗ trợ tài chính thì đây có thể là một phương án phù hợp.

6. Bảo lãnh về năng lực tài chính

Trong một số trường hợp liên quan đến hồ sơ đầu tư, bảo lãnh về năng lực tài chính cũng có thể được sử dụng theo quy định và yêu cầu của hồ sơ.

Việc sử dụng bảo lãnh cần căn cứ vào:

• Chủ thể phát hành;
• Nội dung bảo lãnh;
• Giá trị;
• Thời hạn;
• Mục đích;
• Yêu cầu của cơ quan hoặc bên tiếp nhận hồ sơ.

Chứng minh tài chính doanh nghiệp để tăng vốn điều lệ

Đây là một nhóm nhu cầu thực tế cần phân biệt rõ.

Doanh nghiệp có bắt buộc phải chứng minh số dư khi tăng vốn điều lệ không?

Không nên trả lời chung rằng “tăng vốn điều lệ bắt buộc phải có xác nhận số dư ngân hàng”.

Thủ tục đăng ký thay đổi vốn điều lệ được thực hiện theo quy định về đăng ký doanh nghiệp và loại hình doanh nghiệp cụ thể.

Đồng thời, trong thực tế, một số doanh nghiệp có thể cần chứng minh năng lực tài chính hoặc nguồn tiền cho các mục đích khác gắn với việc tăng vốn, chẳng hạn hồ sơ dự án, hồ sơ đối tác hoặc yêu cầu của tổ chức tiếp nhận.

Vì vậy cần tách thành hai câu hỏi:

Một là: Doanh nghiệp có phải đăng ký thay đổi vốn điều lệ hay không?

Hai là: Hồ sơ hoặc giao dịch liên quan có yêu cầu chứng minh doanh nghiệp có nguồn lực tài chính hay không?

Việc tăng, giảm vốn điều lệ và thủ tục đăng ký thay đổi được điều chỉnh bởi Luật Doanh nghiệp và các quy định về đăng ký doanh nghiệp hiện hành. Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Doanh nghiệp số 76/2025/QH15 có hiệu lực từ ngày 01/07/2025.

Chứng minh tài chính doanh nghiệp khi tham gia đấu thầu

Đây là nhóm từ khóa vệ tinh quan trọng mà bài trụ cột nên bao phủ.

Doanh nghiệp tham gia đấu thầu có thể gặp các yêu cầu liên quan đến:

• Doanh thu;
• Tài sản ròng;
• Báo cáo tài chính;
• Nguồn lực tài chính;
• Khả năng thanh toán;
• Kinh nghiệm thực hiện hợp đồng;
• Năng lực sản xuất;
• Nhân sự;
• Máy móc, thiết bị;
• Các tiêu chí khác của hồ sơ mời thầu.

Theo quy định về đấu thầu, hồ sơ mời thầu có thể đặt ra tiêu chuẩn đánh giá về năng lực, kinh nghiệm và tài chính của nhà thầu.

Vì vậy, doanh nghiệp cần đọc kỹ hồ sơ mời thầu trước khi lựa chọn tài liệu chứng minh.

Có thể dùng xác nhận số dư để chứng minh tài chính khi đấu thầu không?

Có thể có trường hợp tài liệu về số dư hoặc nguồn lực tài chính được sử dụng nếu phù hợp với yêu cầu của hồ sơ.

Nhưng không nên mặc định xác nhận số dư tài khoản có thể thay thế báo cáo tài chính hoặc các tiêu chí năng lực tài chính khác.

Đây là điểm rất quan trọng khi tư vấn doanh nghiệp tham gia đấu thầu.

Chứng minh tài chính doanh nghiệp khi xin dự án đầu tư

Đối với doanh nghiệp đề xuất hoặc thực hiện dự án đầu tư, việc chứng minh năng lực tài chính có thể được xem xét trong hồ sơ dự án.

Các tài liệu có thể được sử dụng tùy trường hợp gồm:

• Báo cáo tài chính;
• Cam kết hỗ trợ tài chính của công ty mẹ;
• Cam kết hỗ trợ tài chính của tổ chức tài chính;
• Bảo lãnh về năng lực tài chính;
• Xác nhận số dư hoặc tài liệu tài chính khác khi phù hợp;
• Tài liệu khác chứng minh năng lực tài chính.

Pháp luật đầu tư quy định các nhóm tài liệu chứng minh năng lực tài chính trong hồ sơ đề nghị chấp thuận chủ trương đầu tư; trường hợp cụ thể cần căn cứ hồ sơ và quy định áp dụng cho dự án.

Doanh nghiệp mới thành lập có thể chứng minh tài chính bằng cách nào?

Doanh nghiệp mới thành lập thường gặp khó khăn vì:

• Chưa có lịch sử hoạt động dài;
• Chưa có báo cáo tài chính nhiều năm;
• Chưa phát sinh doanh thu;
• Chưa có lịch sử tín dụng doanh nghiệp đáng kể;
• Chưa có nhiều tài sản đứng tên doanh nghiệp.

Trong trường hợp này, phương án chứng minh tài chính cần được lựa chọn theo đúng mục đích hồ sơ.

Ví dụ:

Nếu cần chứng minh tiền đang có: có thể xem xét xác nhận số dư.

Nếu cần chứng minh nguồn vốn: cần xem xét hồ sơ góp vốn và tài liệu liên quan.

Nếu cần chứng minh khả năng thực hiện dự án: có thể cần kết hợp nhiều tài liệu.

Nếu hồ sơ đầu tư cho phép tài liệu thay thế: có thể xem xét cam kết hỗ trợ tài chính hoặc các tài liệu được pháp luật và cơ quan tiếp nhận chấp nhận.

Không nên áp dụng một mẫu hồ sơ giống nhau cho mọi doanh nghiệp mới thành lập.

Hồ sơ chứng minh tài chính doanh nghiệp gồm những gì?

Tùy trường hợp, bộ hồ sơ có thể gồm:

Nhóm 1: Hồ sơ pháp lý doanh nghiệp

• Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp;
• Điều lệ doanh nghiệp;
• Giấy tờ của người đại diện theo pháp luật;
• Hồ sơ liên quan đến thành viên/cổ đông nếu cần.

Nhóm 2: Hồ sơ tài chính

• Xác nhận số dư tài khoản;
• Sao kê tài khoản;
• Hợp đồng tiền gửi;
• Báo cáo tài chính;
• Báo cáo tài chính kiểm toán nếu được yêu cầu;
• Tài liệu về vốn chủ sở hữu;
• Tài liệu về tài sản.

Nhóm 3: Hồ sơ nguồn vốn

• Hồ sơ góp vốn;
• Chứng từ chuyển tiền;
• Tài liệu về nguồn vốn;
• Cam kết hỗ trợ tài chính;
• Cam kết cấp tín dụng;
• Bảo lãnh tài chính;
• Tài liệu khác tùy mục đích.

Nhóm 4: Hồ sơ theo mục đích sử dụng

Ví dụ:

• Hồ sơ dự thầu;
• Hồ sơ dự án;
• Hồ sơ đề xuất đầu tư;
• Hồ sơ gửi đối tác;
• Hồ sơ vay vốn;
• Hồ sơ mua bán hoặc giao dịch thương mại;
• Hồ sơ theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền.

Xác nhận số dư tài khoản doanh nghiệp cần thể hiện những gì?

Tùy ngân hàng và mục đích sử dụng, xác nhận số dư thường thể hiện các thông tin cơ bản liên quan đến:

• Tên doanh nghiệp;
• Số tài khoản;
• Ngân hàng;
• Số dư;
• Đơn vị tiền tệ;
• Thời điểm xác nhận;
• Thông tin xác nhận của ngân hàng.

Nếu sử dụng cho hồ sơ nước ngoài hoặc giao dịch có yếu tố nước ngoài, có thể phát sinh yêu cầu về:

• Ngôn ngữ;
• Bản dịch;
• Chứng thực;
• Hợp pháp hóa lãnh sự;
• Thời điểm cấp giấy;
• Hình thức xác nhận.

Do đó, trước khi thực hiện nên xác định đơn vị tiếp nhận hồ sơ yêu cầu loại xác nhận nào.

Chứng minh tài chính doanh nghiệp khác gì xác nhận số dư?

Hai khái niệm này không hoàn toàn giống nhau.

Vì vậy:

Xác nhận số dư là một phương thức/tài liệu có thể được sử dụng để chứng minh tài chính, nhưng chứng minh tài chính doanh nghiệp không chỉ bao gồm xác nhận số dư.

Chứng minh tài chính và chứng minh vốn điều lệ có giống nhau không?

Không.

Vốn điều lệ là một khái niệm pháp lý của doanh nghiệp.

Năng lực tài chính là khái niệm rộng hơn, có thể bao gồm vốn chủ sở hữu, tài sản, dòng tiền, khả năng thanh toán, nguồn vốn và các nguồn lực tài chính khác.

Số dư tài khoản chỉ phản ánh số tiền tại một thời điểm xác nhận.

Do đó:

Vốn điều lệ ≠ vốn chủ sở hữu ≠ số dư tài khoản ≠ tổng tài sản.

Đây là điểm doanh nghiệp nên đặc biệt lưu ý khi chuẩn bị hồ sơ.

Những sai lầm thường gặp khi chứng minh tài chính doanh nghiệp

1. Chỉ quan tâm đến số tiền mà không kiểm tra mục đích hồ sơ

Ví dụ doanh nghiệp cần chứng minh năng lực tài chính để tham gia một gói thầu nhưng chỉ chuẩn bị xác nhận số dư.

Trong khi hồ sơ mời thầu có thể yêu cầu nhiều tiêu chí khác.

2. Sử dụng giấy xác nhận đã quá thời điểm yêu cầu

Một số hồ sơ yêu cầu tài liệu được cấp trong một khoảng thời gian nhất định.

Vì vậy cần kiểm tra thời điểm cấp giấy.

3. Thông tin doanh nghiệp không thống nhất

Tên doanh nghiệp, mã số doanh nghiệp, số tài khoản hoặc thông tin pháp nhân cần thống nhất giữa các tài liệu liên quan.

4. Nhầm giữa số dư và năng lực tài chính

Một doanh nghiệp có số dư tiền lớn tại một thời điểm chưa đồng nghĩa với việc hồ sơ đó đã chứng minh đầy đủ năng lực tài chính theo mọi tiêu chí.

5. Dùng sai loại tài liệu

Ví dụ hồ sơ yêu cầu báo cáo tài chính nhưng doanh nghiệp chỉ cung cấp xác nhận số dư.

6. Không kiểm tra yêu cầu của bên tiếp nhận

Đây là lỗi phổ biến nhất.

Trước khi chuẩn bị hồ sơ, cần xác định:

Ai yêu cầu?

Yêu cầu để làm gì?

Cần chứng minh số tiền hay năng lực tài chính tổng thể?

Tài liệu nào được chấp nhận?

Tài liệu phải được cấp trong thời gian bao lâu?

Quy trình chứng minh tài chính doanh nghiệp

Một quy trình hợp lý có thể thực hiện theo các bước:

Bước 1: Xác định mục đích

Ví dụ:

• Góp vốn;
• Tăng vốn điều lệ;
• Đấu thầu;
• Dự án đầu tư;
• Giao dịch với đối tác;
• Chứng minh nguồn lực tài chính.

Bước 2: Xác định yêu cầu của hồ sơ

Kiểm tra chính xác tài liệu mà cơ quan, tổ chức hoặc đối tác yêu cầu.

Bước 3: Xác định mức tài chính cần chứng minh

Không nên chỉ hỏi:

“Có thể làm xác nhận số dư bao nhiêu?”

Mà cần xác định:

“Hồ sơ thực tế yêu cầu chứng minh bao nhiêu và bằng loại tài liệu nào?”

Bước 4: Lựa chọn phương thức phù hợp

Có thể là:

• Xác nhận số dư;
• Sao kê;
• Báo cáo tài chính;
• Hồ sơ vốn chủ sở hữu;
• Cam kết hỗ trợ tài chính;
• Bảo lãnh;
• Hoặc kết hợp nhiều tài liệu.

Bước 5: Kiểm tra tính thống nhất

Kiểm tra thông tin pháp nhân, số tiền, thời điểm, mục đích sử dụng và các yêu cầu về hình thức.

Bước 6: Hoàn thiện hồ sơ

Chuẩn bị bản giấy, bản điện tử, bản dịch hoặc chứng thực nếu hồ sơ yêu cầu.

Dịch vụ chứng minh tài chính doanh nghiệp tại CMTC Thăng Long

CMTC Thăng Long hỗ trợ doanh nghiệp tư vấn và chuẩn bị giải pháp chứng minh năng lực tài chính phù hợp với mục đích sử dụng hồ sơ.

Các nhu cầu có thể được hỗ trợ gồm:

• Chứng minh tài chính doanh nghiệp;
• Xác nhận số dư tài khoản doanh nghiệp;
• Chứng minh nguồn lực tài chính;
• Hỗ trợ hồ sơ liên quan đến vốn điều lệ;
• Hỗ trợ doanh nghiệp có nhu cầu tăng vốn;
• Hồ sơ phục vụ đấu thầu;
• Hồ sơ phục vụ dự án đầu tư;
• Hồ sơ theo yêu cầu của đối tác;
• Tư vấn lựa chọn loại tài liệu phù hợp với từng trường hợp.

Đối tượng CMTC Thăng Long hướng tới

• Doanh nghiệp mới thành lập;
• Doanh nghiệp đang hoạt động;
• Doanh nghiệp cần tăng vốn;
• Doanh nghiệp chuẩn bị tham gia đấu thầu;
• Doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ dự án;
• Nhà đầu tư/doanh nghiệp cần chứng minh nguồn lực tài chính;
• Đơn vị tư vấn pháp lý, tư vấn doanh nghiệp cần giải pháp tài chính hỗ trợ hồ sơ cho khách hàng.

Nguyên tắc hỗ trợ

CMTC Thăng Long ưu tiên xác định đúng mục đích và yêu cầu của hồ sơ trước khi đề xuất phương án.

Doanh nghiệp không nên lựa chọn tài liệu chỉ dựa trên số tiền cần chứng minh, mà cần xác định loại chứng cứ tài chính nào được bên tiếp nhận hồ sơ chấp nhận.

Câu hỏi thường gặp về chứng minh tài chính doanh nghiệp

Doanh nghiệp mới thành lập có bắt buộc phải chứng minh vốn điều lệ không?

Thông thường, việc đăng ký thành lập doanh nghiệp không đồng nghĩa với việc doanh nghiệp phải nộp xác nhận số dư để chứng minh vốn điều lệ. Tuy nhiên, doanh nghiệp phải thực hiện nghĩa vụ góp vốn theo quy định pháp luật và hồ sơ đăng ký.

Có thể dùng xác nhận số dư để chứng minh tài chính doanh nghiệp không?

Có thể trong những trường hợp hồ sơ chấp nhận loại tài liệu này. Xác nhận số dư phù hợp hơn khi mục đích là chứng minh số tiền doanh nghiệp đang có tại một thời điểm nhất định.

Xác nhận số dư có thay thế báo cáo tài chính được không?

Không nên mặc định như vậy. Hai loại tài liệu thể hiện những khía cạnh khác nhau của tình hình tài chính và việc sử dụng tài liệu nào phải căn cứ yêu cầu cụ thể của hồ sơ.

Doanh nghiệp mới thành lập chưa có báo cáo tài chính thì chứng minh tài chính thế nào?

Có thể xem xét các tài liệu khác như xác nhận số dư, tài liệu về vốn góp, cam kết hỗ trợ tài chính hoặc tài liệu khác phù hợp với mục đích hồ sơ.

Chứng minh tài chính để đấu thầu cần bao nhiêu tiền?

Không có một mức tiền chung áp dụng cho mọi gói thầu. Doanh nghiệp phải căn cứ hồ sơ mời thầu và tiêu chuẩn đánh giá của từng gói thầu.

Chứng minh tài chính để xin dự án đầu tư cần những gì?

Tùy hồ sơ dự án. Các tài liệu có thể bao gồm báo cáo tài chính, cam kết hỗ trợ tài chính, bảo lãnh về năng lực tài chính hoặc tài liệu khác theo quy định và yêu cầu của hồ sơ.

Tăng vốn điều lệ có cần xác nhận số dư tài khoản không?

Không nên trả lời chung là bắt buộc. Cần phân biệt thủ tục đăng ký thay đổi vốn điều lệ với yêu cầu chứng minh nguồn lực tài chính phục vụ một hồ sơ hoặc giao dịch cụ thể.

Có thể dùng tài khoản cá nhân để chứng minh tài chính cho doanh nghiệp không?

Việc sử dụng tài khoản cá nhân hay tài khoản doanh nghiệp phụ thuộc vào mục đích và yêu cầu của hồ sơ. Nếu hồ sơ cần chứng minh nguồn lực tài chính của pháp nhân, cần xác định rõ tài liệu nào chứng minh được năng lực tài chính của chính doanh nghiệp.

Xác nhận số dư tài khoản doanh nghiệp có thời hạn sử dụng không?

Thời điểm chấp nhận phụ thuộc vào yêu cầu của cơ quan, tổ chức hoặc bên tiếp nhận hồ sơ. Doanh nghiệp nên xác định yêu cầu về thời điểm cấp giấy trước khi thực hiện.

Kết luận

Chứng minh tài chính doanh nghiệp không phải là một loại giấy tờ duy nhất mà là nhóm các giải pháp và tài liệu được sử dụng để chứng minh nguồn lực hoặc khả năng tài chính của doanh nghiệp theo từng mục đích cụ thể.

Doanh nghiệp có thể phát sinh nhu cầu chứng minh tài chính khi thực hiện góp vốn, tăng vốn điều lệ, tham gia đấu thầu, thực hiện dự án đầu tư, giao dịch với đối tác hoặc đáp ứng yêu cầu của một hồ sơ cụ thể.

Trong đó, xác nhận số dư tài khoản là một phương thức phổ biến để thể hiện số tiền doanh nghiệp đang có tại một thời điểm, nhưng không phải lúc nào cũng thay thế được báo cáo tài chính, hồ sơ vốn chủ sở hữu hoặc các tài liệu chứng minh năng lực tài chính khác.

Vì vậy, cách tiếp cận phù hợp là:

Xác định mục đích → kiểm tra yêu cầu hồ sơ → xác định loại năng lực cần chứng minh → lựa chọn tài liệu phù hợp → kiểm tra tính hợp lệ và thống nhất của hồ sơ.

Nếu doanh nghiệp đang cần chứng minh tài chính cho tăng vốn, đấu thầu, dự án đầu tư hoặc giao dịch với đối tác, nên xác định rõ mục đích trước khi lựa chọn phương án chứng minh.

Thông tin liên hệ CMTC Thăng Long

Chứng minh Tài chính Thăng Long (CMTC Thăng Long)

Địa chỉ: 19 Bà Triệu, Hoàn Kiếm, Hà Nội

Điện thoại/Hotline: 0968 298 686

Email: dichvutaichinhthanglong@gmail.com

Website: taichinh-thanglong.com

Facebook: Facebook – CMTC Thăng Long

Giờ làm việc: Thứ 2 – Thứ 6, 08:00 – 17:30